KB금융 주가 전망

안녕하세요. 이번 글에서는 오늘 나온 KB금융 레포트를 공유해 드리도록 하겠습니다. 주식 투자하시는데 참고 바랍니다.

투자의견 및 목표주가

KB금융에 대한 투자의견은 매수를 유지하며, 목표주가는 68,000원으로 7.9% 상향조정했습니다. 이 상향 배경은 NIM의 지속적인 상승 추세와 지배구조 불확실성 해소 영향 등을 반영하여 이익추정치와 multiple을 조정한 결과입니다.

KB금융 목표주가

NIM 및 대출성장률

KB금융의 3분기 은행 NIM은 1.86%로 전분기대비 1bp 추가 상승할 것으로 예상됩니다. 또한, 3분기 대출성장률은 1.5%에 달해 대출성장률도 양호한 전망입니다. 이러한 성장세는 기업 대출의 견고함과 가계대출의 역성장 탈피 때문입니다.

순이자이익 및 대손비용

그룹의 순이자이익은 지속적인 증가세를 보일 것으로 예상됩니다. 대손비용은 전분기대비 상당폭 감소할 것으로 추정되며, 이는 감독당국의 하반기 부동산자산 손실률 수정 및 은행 해외자회사들의 충당금 감소 등 여러 요인에 기인합니다.

3분기 추정 순이익

3분기 추정 순이익은 약 1.4조원으로 전년동기대비 7.4% 증가할 것으로 보입니다. 이로 인해 KB금융은 경쟁은행들과의 수익성 차별화 현상이 계속될 것으로 전망됩니다.

KB금융 실적

경영 승계 및 지배구조

전일 KB금융 회추위는 양종희 부회장을 회장후보로 내정했습니다. KB금융지주 설립 이후 처음으로 순수 내부출신이 회장이 되는 것은 지배구조 불확실성 해소의 큰 계기가 될 것으로 평가됩니다.

현 회장이 추구하는 주주환원 강화 정책이 지속될 것으로 전망됩니다. KB금융에 대한 투자를 고려하는 투자자분들께서는 이러한 점들을 참고하여 좀 더 명확한 투자 결정을 내리시길 바랍니다.